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兴业银行布局低碳循环和生态经济三大领域信贷

2014-03-10 10:50:54
起源:你我贷

绿色金融融资余额每年超200%增长

谈到兴业银行,就不能不让人第一时间与“绿色金融”这个概念挂上钩••。从2005年与国际金融公司(IFC)设计能效融资项目产品开端,兴业银行在实践绿色金融之路上已走过7年路程••。在国内金融机构对绿色金融仍较淡薄的当下,兴业却逐渐明确了绿色金融的战略定位,其背后的商业逻辑何在?绿色金融到底能为商业银行带来何种意义深入的变更?兴业在绿色金融中如何走出一条专业化道路?为此,《第一财经日报》专访了兴业银行可持续金融部总经理梁平瑞••。

低碳¶••⊿循环¶••⊿生态经济蕴含宏大金融服务需求

第一财经日报(下称“日报”):国内提倡绿色经济已有数年,兴业银行作为国内首家“赤道银行”¶••⊿绿色金融的先行者和提倡者,请问您如何懂得绿色经济?兴业银行重点支撑了绿色经济的哪些领域和项目?

梁平瑞:我们认为,绿色经济是低碳经济¶••⊿循环经济和生态经济三者的融合••。

其中低碳经济以减少温室气体排放为目标,通过理念创新¶••⊿技巧创新¶••⊿产业结构创新¶••⊿新能源开发利用等多种手段,进步能源生产和应用的效率,增长非碳燃料的生产和利用••。近年来我国干净能源¶••⊿绿色照明工程等低碳经济项目陆续开展,也成为我行积极参与和支撑的对象,截至今年6月末兴业银行累计向这些项目投放信贷资金达675亿元••。

循环经济则是以资源的高效利用和循环利用为目标,以“减量化¶••⊿再利用¶••⊿再循环”为原则,是转变我国传统社会发展模式的重要道路••。我国的《“十二五”节能减排综合性工作方案》明确实行循环经济重点工程,这也给银行信贷¶••⊿产业基金¶••⊿绿色金融的发展供给了新的机会,目前我行对循环经济领域项目标信贷投入近300亿元••。

绿色经济的另一领域――生态经济领域,其本质是把经济发展建立在生态环境可以遭遇的基础之上,建立经济¶••⊿社会¶••⊿自然良性循环的复合型生态系统••。我国经历了几十年经济的快速发展,但也付出了高昂的代价,目前我国很多地区的植被¶••⊿河道¶••⊿土壤¶••⊿地下水均遭遇了严重污染和损坏,而恢回生态环境需要大批资金支撑,因此,绿色金融自然责无旁贷••。

日报:从2005年携手国际金融公司合作创造性推出能效融资产品开端,兴业银行实践绿色金融已有六七年历史••。请问,您如何认识绿色金融?您认为绿色金融对推动绿色经济的发展有怎样的作用?

梁平瑞:绿色经济的兴起为绿色金融的发展供给了历史机会,而低碳¶••⊿循环¶••⊿生态经济的发展也蕴含着宏大的金融服务需求,需要更多金融机构的介入,需要全部金融系统的支撑••。绿色经济决定绿色金融,绿色金融必将服务于绿色经济,并对绿色经济的发展起到推动作用••。

绿色金融支撑¶••⊿造就绿色产业••。金融是资源配置的最重要的枢纽,通过绿色信贷¶••⊿绿色投资¶••⊿绿色保险等情势,支撑新能源的开发与应用¶••⊿能源效率¶••⊿循环经济重点工程等项目,领导社会资本流向这些绿色产业,增进其发展••。

绿色金融领导企业绿色发展••。绿色金融强调的不仅仅是为绿色产业供给资金支撑,还需要通过金融业自身运动领导企业在经营生产的过程中减少环境污染,掩护和节俭自然资源,领导企业绿色发展••。以商业银行业为例,传统的金融运动在业务的筛选上往往以项目标盈利状态为最终落脚点,而疏忽了其应承担的环境与社会责任,在其决策变量中往往不会考虑到资源¶••⊿环境¶••⊿生态等因素,然而绿色金融对企业提出了这一方面的请求,比如目前已被全球77家金融机构采用的赤道原则••。

绿色金融引领个人绿色消费••。绿色金融的作用不仅仅是领导资金流向节俭资源技巧开发和生态环境掩护产业,领导企业生产重视绿色环保,还可以领导消费者形成绿色消费理念,勉励个人“绿色消费”••。

升格可持续金融中心为总行一级部门

日报:兴业银行的绿色金融发展过程是怎样的?为什么会选择绿色金融作为兴业银行的重要发展战略?

梁平瑞:回想七年过程,是兴业银行紧随国家节能减排事业发展而不断创新的七年••。2005年,在国家的节能减排事业开端起步的阶段,兴业银行携手合作伙伴国际金融公司(IFC)开端着手合作设计节能减排融资产品;2006年,国内首家推出能效项目融资产品;2007年,在国内首家推出碳金融综合服务;2008年,公开承诺采用赤道原则,成为中国首家“赤道银行”;2009年,国内首家成立可持续金融专营机构――可持续金融中心;2010年,将绿色金融从企业项目领域延伸到个人消费领域,在全国首发低碳信用卡;2011年,发放国内首笔碳资产质押贷款,排污权抵押授信等创新性的绿色信贷产品也陆续落地;2012年,升格可持续金融中心为总行一级部门,成立可持续金融部,全方位兼顾发展绿色金融业务••。经过近七年在绿色金融领域的不断创新和勇敢尝试,我行已经成为可持续金融理念的提倡者¶••⊿中国绿色金融业务的先行者••。

通过开展绿色金融业务,为我行开创了新的业务领域,带来了优质的资产和新的收入起源••。推广绿色金融业务的初期,我们更多关注的是这种创新产品及其背后所代表的新型商务模式的竞争力;此后在产品推广过程中,通过与政府¶••⊿企业乃至社区¶••⊿非政府组织的深入交换与互动,我们逐渐触摸并懂得了绿色金融及其延伸的可持续发展理念的深入内涵,并逐步将这种理念引入到公司治理层面,提出寓意于利的社会责任实现方法,并努力以此推动银行商务模式创新••。涵盖绿色金融理念在内的可持续发展理念已经成为领导我行经营管理¶••⊿再造业务流程的核心理念••。

日报:请问,兴业银行在绿色金融专业化运作上有怎样的经验?

梁平瑞:从2005年成立能效融资专业团队,到2009年成立可持续金融中心,再到2012年可持续金融中心升级为可持续金融部,我行不断推动绿色金融的专业化运作••。目前已经组建了项目融资¶••⊿碳金融¶••⊿市场研究¶••⊿技巧服务¶••⊿赤道原则审查五个专业团队,努力打造集中产品创设¶••⊿技巧支撑¶••⊿资产管理¶••⊿营销组织¶••⊿交易服务¶••⊿业务合作等六项职能于一体的资产运营平台••。同时按照细分领域,制定技巧准入标准,形成了绿色金融信用准入;以科学严谨的态度将行业懂得和业务知识提炼¶••⊿升华,逐一标准化,建立了绿色金融认证系统,并开展了“可测量¶••⊿可报告¶••⊿可核查”的环境效益测算••。分行层面,我们在所有分行均设置了环境与社会风险兼顾管理及绿色金融业务推动部门,并设置绿色金融专职产品经理••。经过持续的能力建设,总分行一体,实现了绿色金融的专业化运作••。

绿色金融融资增速每年超200%

日报:赤道原则是兴业银行实践绿色金融的一个重要特点和组成部分••。兴业银行2008年成为国内首家“赤道银行”,经过近4年的赤道原则实践,从兴业银行的经营理念¶••⊿方法和风控工具等方面来说,赤道原则对兴业银行带来了怎样的转变?对于兴业银行未来可持续发展,产生了怎样的影响?

梁平瑞:近年来,兴业银行利用赤道原则这一国际金融机构广泛采用的风险管理工具筛选优质项目,进步环境和社会风险管理能力,减轻或缓释项目中环境与社会风险,完善了我行环境与社会风险管理制度系统和业务流程••。

采用赤道原则对我行带来的重要变更和影响包含:一是提升了银行环境与社会风险管理意识,进步风险戒备能力,参照赤道原则,我行逐步建立起环境与社会风险管理系统;二是打造了以“可持续金融”为核心的优质金融产品,开发了笼罩企业金融业务和零售业务的多个绿色金融产品,成为国内绿色金融市场的领跑者;三是增进社会责任履行方法的创新,进步社会名誉与影响力;四是推动银行业务结构调剂和盈利模式转变,从中创造出一种共赢的可持续经营模式;五是提升银行在绿色金融领域的专业能力,并利用银行的专业能力赞助借款人建立全方位的环境与社会绩效解决方案,降低或缓释环境与社会风险,增进可持续发展••。

日报:对银行业来说,绿色金融可带来商业效应和环境效应的双赢,请问兴业银行在绿色金融上近年来的成绩如何?

梁平瑞:截至2012年6月末,我行通过运用多种金融工具,累计为上千家企业供给了绿色金融融资超千亿元,绿色金融客户群体初步形成,累计金额达到1539.5亿元,融资余额达到961亿元,平均以每年200%以上的速度增长••。兴业银行辖内所有分支机构均创办绿色金融业务,业务涉及低碳经济¶••⊿循环经济¶••⊿生态经济三大领域••。兴业银行绿色金融业务的跨越式发展,实现了经济效益与环境效益的共同提升••。从环境效益看,截至今年6月末,我行绿色金融支撑的项目可实现在我国境内每年节俭标准煤2271万吨,年减排二氧化碳6500万吨,年减排化学需氧量(COD)87万吨,年减排二氧化硫4万吨,年综合利用固体放弃物823万吨,年节水量万吨••。

绿色金融发展仍处于起步阶段

日报:从2005年以来,兴业银行在绿色金融上有多项创新举动,比如融资服务产品¶••⊿排放权金融产品等••。今年在绿色金融上推出了哪些重点业务和创新型产品?

梁平瑞:今年兴业银行重点推出了合同能源管理专项融资产品和排污权综合金融服务••。

我们从2007年开端以个案情势推出合同能源管理融资,今年有了重大突破,即将合同能源管理合同项下的未来收益权质押做成担保品,正式推出合同能源管理专项融资产品,从而有效缓解节能项目融资难¶••⊿担保难的问题••。

为配合我国排污权有偿应用和交易工作的有序开展,协助政府深入构建有利于环境资源市场化配置的环境经济制度,我行创新推出排污权金融服务,产品包含排污权制度设计咨询¶••⊿排污权有偿应用资金管理及理财¶••⊿排污权交易清算系统开发¶••⊿排污权抵押授信¶••⊿排污权交易顾问/经纪¶••⊿污染物减排项目多元化融资等••。目前我行已和10家国家级排污权试点中的6家签订了合作协议,笼罩湖南¶••⊿河北¶••⊿山西等省份••。

日报:请您谈一谈现在国内推行绿色金融存在的难点以及绿色金融未来的市场远景••。

梁平瑞:目前,绿色金融的理念已经被广泛吸收,发展绿色金融已经成为银行业的共鸣,但目前大多数银行的绿色金融发展仍处于起步阶段,还存在一些制约绿色金融发展的问题••。如对绿色金融的认识还不够全面,发展绿色金融的政策环境尚需完善,发展绿色金融的专业能力有待进一步提升等••。

绿色金融市场广阔,大有可为••。可以预感,中国更多吸收绿色金融理念的金融机构将顺应发展绿色经济¶••⊿实现可持续发展的全球趋势,抓住传统产业节能减排升级改革¶••⊿战略性新兴产业兴起的机会,建立中长期的绿色金融发展战略••。兴业银行作为中国能效融资的先行者和首家赤道银行,将持续创新绿色金融的产品和服务,不断提升项目融资中的环境和社会风险管理程度,在绿色金融这片广阔的新蓝海中,将自己打造成为全流程¶••⊿宽领域的专业金融服务商和全方位的“绿色银行”••。

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