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齐鲁银行陷入风暴未停存单质押贷有企业已进行转账

2014-03-10 10:50:54
起源:你我贷

多家支行表现仍可办理跨行存单质押贷款,最高贷款比例达九成

1月4日下午15时左右,《每日经济消息》记者来到正处风口浪尖,位于济南市顺河街176号的齐鲁银行总行••。在该行营业大厅里,可以看到仍有10多人等候办理业务,传言中挤兑¶••⊿排号难的景象并没涌现••。

“案子太大了••。”全部下午的访问中,无论是银行人士还是政府机构人士,都表现此案影响甚大••。

警方:案件仍处保密阶段

“由于影响较大,目前,该案件具体内容还处于保密阶段,我并不知情••。”济南公安局经济犯法侦察支队相干人员告诉《每日经济消息》记者••。据懂得,正是该经侦支队接到相干报案,并进行侦察工作的••。

记者接洽济南公安局,被告诉宣传部负责人去开会了,不在局里••。

记者又致电山东省银监局,该银监局相干人士回复称,金融机构正常运行,银行各项监管指标均符合银监会规定••。这是否意味着目前该案涉及的金额还未体现在银行指标当中?该人士对此表现,“并不是那么简略,总之各项标准都是符合规定的••。”

齐鲁银行回避多人被抓传言

“其实,该案涉及的银行重要还是齐鲁银行••。”济南当地一国有银行内部人士告诉《每日经济消息》记者,不过该人士表现,并不知道齐鲁银行亏损毕竟有多少••。

此前记者曾向齐鲁银行证实其某支行行长被抓一事,但该行回应“不要听信传闻”••。不过,上述国有银行内部人士却称,“好多呢,好多人都被抓了••。”

该人士还称,“现在该案子涉及齐鲁银行已经不只是一个支行的事情了,全部银行都牵涉进去了••。”

对于多人被抓传言,记者打电话向齐鲁银行董事长邱云章求证,电话显示未接,后又发短信,但截至发稿时,邱仍未回复••。而齐鲁银行行长郭涛的电话,一直处于无法接通的状态••。

齐鲁部分支行可做跨行存单贷

“其实,这个案子带给齐鲁银行或者是其他相干银行的未必都是坏事,也让银行在风险管控方面汲取了经验教训,会进步全部银行业风险管控能力••。”一位当地股份制银行人士对记者表现••。

《每日经济消息》记者采访了齐鲁银行多家支行时,有两家称可以做跨行存单质押贷款,有一家则谨慎地表现只做本行存单质押贷款••。

齐鲁银行某支行信贷部人士称,如果是他行存款,需先凭存款证实书在存款行开一个质押存单,一般是定期存单,然后拿着存款证实书和质押存单到齐鲁银行办理贷款••。如果办理的是企业存单质押贷款,须带上企业执照¶••⊿印章¶••⊿贷款卡(需年审)及其他能够证明企业信用的材料,银行还要考核企业的经营情况和还款能力••。他表现,存单质押贷款可贷最高比例为九成••。

另一支行信贷部人士表现,如果是用他行存款来齐鲁银行做存单质押贷款,会先核实存单的真实性,一般是在网上核实••。

某国有银行人士表现,齐鲁银行之所以涉案较深,重要是其内部机制在风险把持程序上存在问题••。“其实从全部案件来看,内外勾结的可能性很大••。”

在齐鲁银行大观园支行门口电子屏上,“2010年年终总资产将达800亿元”的标语持续滚动着••。该行大堂经理一再强调,上述案件对银行的正常运营并没有影响••。这位经理表现,涉案金额10亿~20亿,对于济南银行业,风险还是可以承担的,即使齐鲁银行,这些丧失也是可以遭遇的••。

记者访问中,兴业银行大观园支行相干人士向记者否定了兴业银行涉及该捏造金融票证案件的传言••。

相干报道:

齐鲁银行涉嫌捏造存单案

2010年12月6日,济南市公安局经侦支队接报案,某银行在受理业务咨询过程中创造一存款单位所持“存款证实书”系捏造••。案件产生后,该局组成专案组专案专办,迅速采用举动将嫌疑人刘某某及其他犯法嫌疑人抓获归案••。

这个“某银行”其实就是齐鲁银行••。这一点,齐鲁银行董事长邱云章对媒体进行了证实••。齐鲁银行内部人士也对记者表现,为防止涌现挤兑情况,齐鲁银行已采用了相干措施••。

但截至目前,齐鲁银行的丧失数据尚不得而知••。日前,记者持续拨打齐鲁银行行长郭涛的手机和座机,座机无人接听,手机始终处在暂时无法接通状态••。邱云章的电话虽可接通,但无人应答••。短信也无人回复••。

济南市公安局的消息发布会传出的信息称:“经工作初步查明,犯法嫌疑人刘某某通过捏造金融票证等手段多次骗取资金,涉及本地一些金融机构和多家企业,其行动已扰乱经济金融秩序••。”这其中一个很重要的信息“也就是说,不止一家银行牵扯其中••。”

中国工商银行山东分行相干人士日前告诉记者,在齐鲁银行案事发之后,2010年12月中旬前后,监管部门向所有金融部门下发了自查通知••。工商银行经过自查,未创造问题••。此结论得到了监管部门和公安部门的认可••。这位人士说,涉案的其他银行基础是与齐鲁银行有业务接洽的••。

针对近期部分媒体报道称“山东省济南市部分银行牵涉到一起捏造金融票证案”,银监会日前表现,目前,当地公安机关对该案的侦察工作正在有序进行,监管部门和相干银行正积极配合公安部门侦破案件••。目前当地相干银行运行正常,各项监管指标均符合监管请求••。

针对引起警方介入的齐鲁银行遭遇高额骗贷一案••。记者日前获得的《齐鲁银行股份有限公司2009年度财务报表及审计报告》显示,齐鲁银行的第三方存款质押业务存在借款人营业收入与贷款规模不匹配¶••⊿存款质押合法性等诸多问题••。据接近齐鲁银行的知情人士流露,齐鲁银行重要高管目前仍保持稳固,涉案金额预计在10亿-15亿元之间••。(成都日报综合新华社¶••⊿第一财经日报)

济南警方:刘某某涉嫌特大捏造金融票证案仍在调查中

国民网北京1月4日电(记者杨艳)今天,各大网站转载了《第一财经日报》题为《齐鲁银行出事早有警示PWC曾指骗贷风险》的文章,文章提及了济南市公安局12月24日举办的发布会内容:“12月23日上午,市局(济南市公安局)会同市金融办¶••⊿市委宣传部¶••⊿国民银行济南分行在舜耕山庄举办消息发布会,通报了‘刘某某涉嫌特大捏造金融票证案’案件侦办情况••。今年12月6日,我局经侦支队接报案,某银行在受理业务咨询过程中创造一存款单位所持‘存款证实书’系捏造••。案件产生后,省市领导高度器重,济南市公安局组成专案组专案专办,迅速采用举动将嫌疑人刘某某及其他犯法嫌疑人抓获归案••。经工作初步查明,犯法嫌疑人刘某某通过捏造金融票证等手段多次骗取资金,涉及我市一些金融机构和多家企业,其行动扰乱经济金融秩序••。目前,案件侦破工作进展顺利,最大限度的保证了资金和居民及单位的存款安全,相干金融机构经营正常••。下步公安机关将集中警力,全力攻坚,依法办案,全案全结,掩护我市正常的经济金融秩序和社会稳固••。”

对此事件,今天记者电话采访了济南警方••。济南警方表现“刘某某涉嫌特大捏造金融票证案”仍在调查中,有最新进展将会向媒体发布••。对《第一财经日报》认定“某银行”是齐鲁银行的报道,济南警方未作出回应••。

记者查阅了近日消息获悉,12月29日下午,济南市政府召开驻济银行行长新年座谈会,出席座谈会的有济南市委副书记¶••⊿市长张建国,副市长张宗祥,中国国民银行济南分行行长杨子强,山东银监局局长廖平之••。座谈会由市政府秘书长许强主持••。齐鲁银行董事长邱云章¶••⊿行长郭涛参加了座谈会••。

座谈会上,张宗祥副市长代表市政府对驻济银行多年来对全市经济社会发展的支撑表现感谢,对驻济银行提出了四点盼望:一是持续稳固增长信贷总量,保持对全市经济发展的金融支撑力度;二是做好产业政策对接,突出对重点领域的支撑;三是不断创新金融产品,满足经济发展多元化的融资需求;四是着力加强风险戒备,营造良好的金融秩序••。

济南媒体称齐鲁银行未现挤兑有企业已进行转账

本报讯(记者赵谨)在新华社披露了济南公安机关查获一起捏造金融票证骗取资金案件,涉及齐鲁银行等当地多家金融机构后,昨天,济南当地媒体称齐鲁银行未涌现挤兑情况••。银监会对此回应,该案正在侦破中,相干银行运行正常,各项监管指标符合监管请求,但银监会并未就涉案金额¶••⊿案情做更多流露••。

出事前已有“苗头”

经济南市公安机关初步查明,去年12月初,济南某银行受理业务时创造一存款单位所持“存款证实书”为捏造,犯法嫌疑人刘某某捏造金融票证,多次诱骗资金,此后追查出当地部分金融机构及企业均涉此案••。新华社报道称,监管部门和相干银行正积极配合公安机关侦破案件••。

据媒体报道,目前,齐鲁银行董事长邱云章已确认齐鲁银行涉案其中••。当地一些企业以防万一,已经把账户转入了其他银行••。

齐鲁银行原名济南市商业银行,2009年末,其总资产达617.35亿元,存款余额546.55亿元••。齐鲁银行卷入捏造金融票证一案出事前已有预警••。记者从普华永道中天会计师事务所出具的《齐鲁银行股份有限公司2009年度财务报表及审计报告》上看到,齐鲁银行的第三方存款质押业务存在借款人营业收入与贷款规模不匹配¶••⊿存款质押合法性等诸多问题••。为此,《报告》注明了“保存意见”••。

银行称内外勾结可能性大

捏造¶••⊿变造金融票证罪,指的是捏造¶••⊿变造汇票¶••⊿本票¶••⊿支票¶••⊿委托收款凭证¶••⊿汇款凭证¶••⊿银行存单等其他银行结算凭证¶••⊿信用证或者附随的单据¶••⊿文件或者捏造信用卡的行动••。

记者从多家银行人士处懂得到,若银行按照规章制度操作的话,捏造金融票据未被辨认的可能性很小,在惯例情况下若不是银行内部人士与犯法嫌疑人勾结是无法操作的••。

据监管机构人士介绍,之所以牵涉多家银行金融机构,是因为犯法嫌疑人的票据要到银行贴现,有些票据是可以直接贴现的,有些票据是到其他银行转贴现的,大批的票据重复转贴现就成为银行和银行之间的问题了••。记者懂得到,有商业银行已结束吸收来自齐鲁银行的票据,结束贴现••。

声音

城商行需警惕“扩大病”

一业内人士向记者流露,在目前银行“高息揽储”恶性竞争下,勾结银行人员捏造金融票证诱骗案并不鲜见••。“如果每一张凭证都要重复验证的话,这将大大增长银行的人力成本••。”而底本偏居处所一隅的城商行,一夜间四处开花,扩大迅速••。当风控能力提升节奏跟不上规模扩大速度时,城商行必定会遭遇各种各样的扩大病••。

链接

齐鲁银行

齐鲁银行网站的自我介绍显示,齐鲁银行是山东成立的首家城市商业银行,原名济南市商业银行,在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建••。至2009年12月31日,齐鲁银行辖有72家分¶••⊿支行(部),在岗员工1806人••。全行总资产617••。35亿元,各项存款余额546••。55亿元,各项贷款余额353••。1亿元,2009年净利润4••。88亿元••。

济南曝巨额捏造票据齐鲁银行被卷入

2010年的最后一天,一则“济南公安侦办一起捏造金融票证案”的通报,将齐鲁银行股份有限公司(以下简称齐鲁银行)等多家涉及银行推上风口浪尖••。

通报显示:2010年12月6日,济南市公安局经侦支队接报案,某银行在受理业务咨询过程中创造一存款单位所持“存款证实书”系捏造••。案件产生后,该局组成专案组专案专办,迅速采用举动将嫌疑人刘某某及其他犯法嫌疑人抓获归案••。

济南的气象阳光明媚,不过银行业头上却多了一层挥之不去的阴霾―――一起捏造金融票证案件惊动的不仅仅是济南当地••。

1月4日下午15时左右,记者来到正处于风口浪尖的齐鲁银行总行,它位于济南市顺河街176号••。记者看到,大厅里有10多个人在等候办理业务,并没有涌现传言中的挤兑¶••⊿难以排号的景象••。

“案子太大了••。”在记者一下午的采访中,无论是银行人士还是政府机构人士,都表现该案件影响甚大••。

案件仍处保密阶段

“这个案件由于影响较大,目前该案件的具体内容,还处于保密阶段,我并不知情••。”济南公安局经济犯法侦察支队相干人员告诉记者••。据懂得,该经侦支队正负责此案••。

记者当日接洽了济南市公安局,不过公安局称其宣传部负责人在开会,不在局里,因此记者没措施进行进一步沟通••。

随后,记者致电山东省银监局,该银监局相干人士回复称,由于是公安局负责侦察工作,银监局对案件详情并不知悉••。目前侦察工作顺利,金融机构运行正常,银行各项监管指标均符合银监会规定••。

当记者问及,“银行各项监管指标均符合银监会规定”是否意味着,目前该案涉及的金额还未体现在银行指标当中?该人士表现,“并不是那么简略,总之各项标准都是符合规定的••。”

同时,该银监局还表现,在全部案件中,会督促相干银行,进行排查工作,同时也会按照银监会的规定,进行风险把持••。

“我们有涉及这起捏造金融票据的案子,不过亏损并不如市场想象的那么大,丧失确定没有60亿元那么多,我们的各大分行¶••⊿支行都在正常运转••。”齐鲁银行相干人士如是对该行客户表现••。一位济南银行业内部人士对记者表现,“不太可能亏损60亿元,该案件产生额有60亿元倒有可能••。”

齐鲁银行多人涉嫌被抓?

“其实,该案涉及的银行重要还是齐鲁银行••。”在济南当地,一国有银行内部人士告诉记者,不过该人士并不知道齐鲁银行的亏损毕竟有多少••。

昨日,对于记者向齐鲁银行证实其某支行行长被抓一事,齐鲁银行回应称,“不要听信传闻••。”不过上述国有银行内部人士表现,“好多呢,好多人都被抓了,有好几十个人吧••。”

同时该人士还称,“现在该案子涉及齐鲁银行,但已经不只是一个支行的事情了,全部银行都牵涉进去了••。”

对于上述内容,记者再次连线齐鲁银行董事长邱云章,他未接电话,发短信求证,截止记者发稿,邱仍未有回复••。而齐鲁银行行长郭涛的电话,一直处于无法接通的状态••。

就在之前的“金融系统反腐倡廉建设展”中,齐鲁银行被济南巡展组委会评为“组织突出单位”••。在“反腐倡廉你我同行”征文运动中,齐鲁银行员工还获得了相干奖项••。

部分分行可做跨行存单融资

记者随后接洽了齐鲁银行的多家支行••。有两家称可以做跨行存单质押贷款,有一家则谨慎地表现只做本行存单质押贷款••。

齐鲁银行某支行信贷部人士称,如果是他行存款,需先凭存款证实书在存款行开一个质押存单,一般是定期存单,然后拿着存款证实书和质押存单到齐鲁银行办理贷款••。如果办理的是企业存单质押贷款,得带上企业执照¶••⊿章¶••⊿贷款卡(需年审)及其他能够证明企业信用的材料,银行还要考核企业的经营情况和还款能力••。他表现,存单质押贷款可贷最高比例为9成••。

另一支行信贷部人士表现,如果是用他行存款来齐鲁银行做存单质押贷款,会先核实存单的真实性,一般是在网上核实••。

上述国有银行人士表现,齐鲁银行之所以在此次案件中,涉案较深,重要是因为其内部机制对风险把持程序还存在问题••。“其实从全部案件上来看,内外勾结的可能性最为大••。”

理财产品或存风险

在齐鲁银行大观园支行,记者创造,该支行在门口的电子提示牌上,显示着一些新发行的理财产品••。该行大堂经理一再强调,上述捏造金融票证案,对齐鲁银行的正常运营并没有影响••。

“如果影响大的话,可能涌现重组等情况••。”上述人士分析,客户的存款应当问题不大,而理财产品会有相应的风险••。他表现,目前很多银行推出的理财产品都是非保本浮动型产品,一旦银行资产涌现问题,这些产品可能没有收益,甚至不保本••。

昨日,齐鲁银行“涌泉财富”平安回报39号(B款)国民币理财产品,非保本浮动收益型理财产品截止销售••。据懂得,该产品期限180天,认购起点20万元,预期最高年化收益率可达4••。3%••。

对于存款与理财产品是否会存在风险,理财经理表现,对于涉案金额10亿元~20亿元来说,对于济南银行业有几万亿元的资产,风险还是可以承担的,即使到齐鲁银行,这些丧失也是可以遭遇的••。《每日经济消息》

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