欢迎来到你我贷客服热线400-680-8888

冒名贷款广泛江苏银监局农村扫雷

标签 信贷员 
2014-03-10 10:50:54
起源:你我贷

案件专项治理的又一轮风暴正在刮向农信社••。

在2007年工作会议上,银监会请求全国银行业金融机构案件总数和百万元以上案件要在去年基础高低降20%••。而据一位银监会系统官员流露,银监会合作部提出农信社要降落25%••。

为此,江苏银监局首先祭出问责“利器”••。3月29日,江苏银监局发布了一项处分决定,针对2006年以来案件情况较为严重的6家农村合作金融机构的20多名行社高管进行了责任追究,分辨予以免职¶••⊿降级¶••⊿记过¶••⊿警告等处分••。

“被免职的还包含某县级联社两位重要负责人,另有一名联社主任被降级,问责力度前所未有••。”4月6日,江苏银监局一位官员说••。

“冒名贷款”广泛

江苏并不是案件高发地区••。2006年,江苏省农信社案件专项治理实现“双降落”••。该年,江苏省农村合作金融机构产生各类案件24起,同比减少27起;案件风险金额减少8065万元;产生百万元以上案件3起,同比减少18起••。

然而,在3月29日的全省农村合作金融案件专项治理工作电视电话会议上,江苏银监局局长周忠明依然向4500名与会者强调,“对已有的成绩不能估计过高,更不能盲目乐观”,并请求集中力量开展风险排查••。

“(周)重点提到了冒名贷款这类案件情势••。”一位与会人士流露••。而在江苏银监局发布的上述处分决定中,也提及一个案例:江苏省某联社万安信用社员工捏造房屋他项权证进行抵押以及冒名贷款,侵占信用社170万元贷款••。

过去两年中,江苏省农村合作金融机构产生的冒名贷款占全部案件的21%,涉案金额占比为36%••。

“在农村信用社产生的各类案件中,冒名贷款具有相当大的广泛性••。”4月5日,江苏银监局宿迁分局一位副局长说,“几个村的农户贷款都由单个信贷员‘一手清’,在便捷农民贷款的同时,也容易产生道德风险••。”

前述江苏银监局官员说,冒名贷款绝大部分为信用社负责人¶••⊿信贷员作案或内外勾结作案;而且冒名贷款单笔金额较小,在内部稽核中一般难以引起注意,贷款审批¶••⊿柜台取款等流程把持一旦失效,往往会持续很长时间,并且导致笔数多¶••⊿涉案金额大••。

除冒名贷款外,据江苏银监局副局长赵杰介绍,侵占和挪用资金案件也比较多,且资金丧失率较高••。近两年,江苏农信社的侵占和挪用资金案件占全部案件的50%••。

较为范例的是,2004―2005年期间,江苏某联社王店信用社原负责人曹某以数额较大¶••⊿较少动用的存款客户作为作案对象,利用假挂失¶••⊿套写存单等方法,侵占存款147万元••。

另一个案件高发点是一线岗位及基层信用社负责人••。在过去两年的案件中,农村信用社负责人作案21起;信贷员产生13起;柜台¶••⊿财务¶••⊿出纳产生18起••。

“农村合作金融机构柜员¶••⊿财务¶••⊿出纳等一线操作岗位,以及分支机构负责人等要害岗位人员是戒备案件的重要部位••。但不少农村合作金融机构岗位监督制度履行不到位,不能形成对上述岗位人员的有效制约,导致这些岗位人员案件多发••。”赵杰说••。

上追两级问责

“现在压力太大••。”谈及今年的案件治理,一基层农信社负责人向记者大倒苦水••。

压力重要来自严格的问责和责任追究制度••。“出案子是要撤人¶••⊿停业务¶••⊿停网点的,还要上追两级••。”前述银监局官员称••。

“3月29日发布的处分较为严格,起到了震慑作用••。”与会人士称••。而严格问责也是今后农信社案件专项治理的重要“利器”之一••。

上文提及的几宗案例,虽产生在基层信用社,但根据严格问责¶••⊿上追两级的问责请求,江苏银监局对负有领导和管理责任的人员均给予了纪律处分••。其中处分力度最大的是苏北某联社主任及副主任遭免职处分••。究其原因,知情人士流露,2006年度该联社产生各类案件7起,其中百万元以上案件3起••。

“上述案件的产生,裸露了该联社长期以来内控单薄¶••⊿管理混乱,联社高级管理层和有关业务部门负责人工作不尽职¶••⊿管理不到位¶••⊿对案件专项治理工作不器重¶••⊿对已发案件处理不力••。”前述江苏银监局官员称••。

“落实案件戒备责任,要害在于农村合作金融机构的高级管理人员¶••⊿各个单位的‘一把手’••。”周忠明称,今后对产生百万元以上或性质严重案件¶••⊿造成重大丧失的,发案机构负责人必须先行引咎辞职,视案件成果再行处理,同时要上追两级机构有关领导的责任;内部人员作案或参与作案,不论是否造成经济丧失,必须开除直接责任人••。

网易声明:本版文章内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议••。投资者据此操作,风险自担••。

推荐浏览

进行内部评级法所要做的策略选...

内部评级法是经过长期对信贷风险的估算模型进行研究比较后再按照多系的调剂所断定的基...

农业信贷的特征

信贷,指的是金融机构在农村进行信贷运动的总称,包含存款吸收¶••⊿贷款发放等行动,可以...

1.5万亿关注类贷款“劣变”...

4564亿元的不良贷款余额,或许仅是中国银行业资产质量隐忧的冰山一角••。从知情人士...

10月24日期货早盘提示

宏观:欧元区方面,西班牙政府标售国债达到了销售目标,而且国债收益率仍然很低,阐明...

10月份新增信贷预计6000...

信贷投放规模9万亿元,四季度月均投放规模不足6000亿元,再考虑商业银行盈利的角...
各国货币融资租赁贵金属证券公司期权交易贷款知识期货公司金融知识银行理财产品银行网点信用卡信托产品
  • 热线电话(服务时间 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 关注我们
Copyright © 2015 你我贷(zzhxtq.com) 网上投资理财 版权所有;杜绝借款犯法,提倡合法借贷,信守借款合约
关注你我贷官方微信
网易彩票网 彩世界彩票手机app 快速飞艇登入平台 幸运农场投注平台 金沙彩票手机app 艾米彩票首页 澳洲快乐十分投注官网 qq分分彩登入平台 艾米彩票手机app PK10牛牛注册网址