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欧洲推“新维也纳倡议”力保中东欧信贷稳固97821

2014-03-10 10:50:54
起源:你我贷

由于欧元区银行身处上调资本充分请求和降低风险敞口的双重监管重压之下,高度依附西欧银行贷款的东欧新兴市场国家再度面临资金外逃风险••。为避免这种情况的产生,本周多家国际及地区机构联手提出“新维也纳倡议”,旨在说服欧元区各国监管机构避免以邻为壑,确保东欧信贷环境的健康稳固••。

中国社科院欧洲所经济研究室主任陈新16日在吸收本报记者采访时表现,目前中东欧地区对西欧银行的贷款依附程度仍然较高,如果后者迫于流动性压力或监管请求而被迫从中东欧撤资,则势必会对该地区经济构成打击,这对于整体形势仍然严格的欧洲经济无疑是雪上加霜••。考虑到欧洲央行近期面向商业银行释放的大批流动性,商业银行本身的流动性压力并不很大,在这种情况下,如果各国监管机构能够积极响应上述倡议,减轻有关商业银行在中东欧地区风险敞口的硬性束缚,信任能够避免这一地区的资金外逃问题,而这对于保持全部欧洲地区的信贷市场稳固也有利益••。

本周早些时候,欧盟委员会召集来自国际货币基金组织(IMF)¶••⊿欧洲复兴开发银行¶••⊿欧洲银行监管局¶••⊿欧洲投资银行¶••⊿相干监管机构¶••⊿各国中央银行以及西欧重要商业银行的100多位代表聚会布鲁塞尔,共同切磋如何避免东欧国家可能涌现的资金外逃问题,欧洲央行亦向会议派出视察员••。会后各方发表声明,提出以“避免欧洲新兴市场国家涌现无序去杠杆浪潮”为原则的声明,即“新维也纳倡议”••。倡议还提出,要寻找切实有效的方法纠正东欧银行业从泡沫累积到泡沫决裂的顺周期特征,即在市况好的时候信贷供给高度充盈,市况不好的时候信贷供给迅速干枯,从而降低信贷波动给当地经济发展带来的冲击••。与会各方还提出,应提出合理打算,在避免形成更大领域危机的前提下对东欧地区一些资不抵债的银行进行清算和吸收••。

欧盟及相干各方之所以提出上述倡议,是因为目前包含波兰¶••⊿匈牙利在内的中东欧各国高度依附外部贷款,而这其中至少有80%的外部贷款来自欧元区银行,这意味着一旦欧元区银行出问题,这些国家可能很快受到波及••。令人不安的是,在欧债危机为欧元区银行带来不断定性的同时,这些银行还面临在今年6月以前将一级资本充分率进步到9%的严苛监管请求••。要在两个多月的时间里达到新监管请求,欧元区银行极有可能考虑撤回投放到中东欧地区的资金••。事实上,据国际清算银行本周发布的数据,西欧银行去年三季度已总计从中东欧地区抽取了350亿美元资金••。即使是在预计2012年经济增长可称冠欧洲且银行盈利状态良好的波兰,去年三季度外国信贷也缩水了130亿美元,占其外国信贷总额的8.6%••。“去年下半年的情况很糟糕,而缺乏信贷将削弱中东欧地区至少一段时间的经济增长,特别是像罗马尼亚这样的国家还未从上次危机的创伤中完整复原••。”欧洲复兴开发银行首席经济学家艾里克・伯格洛夫表现••。

似乎是对上述倡议的一个回应,奥地利银行监管机构本周三发布放松其去年提出的请求本国银行降低在中东欧地区风险敞口的压力,有商业银行此前抱怨这些规定可能迫使其不得不削减对该地区的放贷••。目前,奥地利国际银行控股团体¶••⊿奥地利第一储蓄银行和奥地利联合信贷银行都是在中东欧地区最为生动的银行,因此奥地利监管机构的上述举动对于该地区将产生广泛影响••。尽管奥地利金融市场管理局发言人表现,上述放松监管规矩的决定在“新维也纳倡议”发出后发布纯属偶合,但分析人士认为该监管局的这一举动还是为其他监管机构供给了一个范例,而这正是“新维也纳倡议”盼望达到的目标,即禁止监管机构试图以就义别国利益为代价来掩护本国银行系统••。“我们很欢迎在布鲁塞尔达成的协议,这是支撑中东欧金融系统稳固的重要一步••。”奥地利国际银行控股团体首席履行官赫伯・斯蒂皮克在声明中说:“当然,真正重要的是会议上通过的原则能够得到真正实行••。”据IMF驻中东欧资深代表马克・艾伦流露,与会者盼望能在6个月内各方就具体条款达成协议••。“大家都认为这是个好主意,但实行起来可能很艰巨••。”他说••。

本周提出的这份“新维也纳倡议”也被称为“维也纳倡议2.0版”,而与之对应的所谓“维也纳倡议1.0版”出身于2009年••。当时正值国际金融危机爆发之后的信贷压缩时代,许多在中东欧地区开设分支机构的西欧银行因受金融海啸冲击而面临流动性缺乏艰苦,急于从其东欧分行抽取资金,不得不大规模抛售东欧国债套现以弥补母行资本••。这一赎回浪潮令不少中东欧国家一时之间限于困顿,甚至濒临破产••。为禁止危机恶化,欧洲复兴开发银行联同IMF和欧洲投资银行等跨国组织¶••⊿面临大批资金流走危机国家的政府以及17家该地区重要银行的母行高层齐聚奥地利维也纳开会切磋••。会上提出,盼望这些银行保持持有的东欧国家国债数量且不可请求更高风险溢价,必要时更应增持国债,并调剂中东欧子公司的资本结构••。作为条件,IMF持续向有关国家发放贷款,甚至向这些银行供给紧急融资,赞助其度过流动性难关••。

不过,相比于上一次重要是商业银行自愿合作保持在中东欧的风险敞口不同,新倡议目标重要是针对各国监管机构,因为在欧洲央行通过长期再融资项目释放上万亿欧元流动性的情况下,银行自身的流动性压力也大大降低,重要障碍在于监管机构的强制性请求••。另外,新倡议亦未涉及有关增长援助的条件,不过IMF代表艾伦表现:“我不能说我们要增长援助,但是我们已做好筹备随时支撑有需要的国家”••。

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